Fique rico com bonds em dólar

O interesse de brasileiros em investir no exterior em ativos de renda fixa em dólar como Bonds, tem aumentado para proteção de patrimônio diante das oscilações do mercado financeiro brasileiro.

No entanto, com tantas opções de ativos disponíveis, é comum que investidores fiquem confusos ao buscar a melhor forma de diversificar sua carteira com investimentos no curto e longo prazo.

E para tomar a melhor decisão na hora de escolher em que investir no exterior, é importante entender as melhores opções de ativos, levando em conta fatores como rentabilidade, prazos e segurança.

Então, se você quer saber o que são Bonds e como investir lá fora de um jeito simples e seguro, conheça um dos ativos de renda fixa mais seguros dos Estados Unidos.

O que são Bonds no mercado financeiro?

Os Bonds, ou títulos de renda fixa americana, são instrumentos financeiros emitidos nos Estados Unidos. Eles representam uma forma de dívida, em que o investidor adquire um título emitido por uma empresa privada (Corporate Bonds) ou pelo governo americano (Treasury Bonds).

Sendo assim, o investidor tem direito a receber juros periódicos durante o prazo de validade do título e, no vencimento, o valor principal (par value) do empréstimo é reembolsado. Na prática, esses títulos de renda fixa internacionais são negociados em dólares americanos, embora possam ser emitidos tanto por empresas americanas quanto por empresas globais.

Como funciona a rentabilidade dos Bonds?

Na maioria dos Bonds americanos, os juros são prefixados e periódicos. Esses juros são conhecidos como "cupons”, que representa a taxa fixa de juros que é acumulada ao longo do tempo em que o investidor mantém a posição do Bond até a data de pagamento.

No caso de um investidor que decide vender o Bond antes da data de pagamento, ele terá direito a receber o valor dos juros acumulados até a data da venda. Por outro lado, um investidor que compra um Bond entre duas datas de pagamento terá que desembolsar o valor equivalente aos juros acumulados no momento da compra.

Como funciona essa modalidade de investimento?

Essa modalidade de investimento em renda fixa em dólar é uma alternativa para todos que buscam diversificar a carteira no Brasil e no exterior, com diferentes objetivos financeiros, que entendem a importância de dolarizar seus investimentos de forma rentável e inteligente.

Sendo assim, os títulos de dívida americanos, podem ser particularmente atrativos para investidores que buscam estabilidade, segurança e um fluxo de renda constante no mercado internacional.

Já os investidores conservadores que buscam preservar o valor do patrimônio a longo prazo e correr menos riscos, podem encontrar nos Bonds americanos uma boa oportunidade para começar a investir no exterior e construir estabilidade financeira, fugindo das oscilações do mercado brasileiro.

Qual o valor mínimo para investir em Bonds?

Os Bonds geralmente possuem um valor (par value) de US$ 1.000 por título. No entanto, o investimento mínimo para a aquisição de Bonds pode variar, dependendo do produto específico.

Essas variações são influenciadas tanto por fatores como oferta e demanda, quanto por eventos e condições específicas relacionadas à empresa emissora, país de origem, além do mercado onde são negociados.

No entanto, vale ressaltar que os Bonds são considerados uma modalidade de baixo risco, assim como a renda fixa brasileira e uma alternativa para investidores conservadores.

Posso vender meus Bonds americanos antes do vencimento?

Sim, é possível vender os bonds antes do vencimento. A liquidação ocorre em 1 ou 2 dias úteis após a concretização da venda, com base no preço de mercado vigente no momento. Portanto, ao considerar a venda antecipada, é importante estar ciente desse prazo de liquidação.

Qual o prazo de vencimento dos títulos de dívida americanos?

A data de vencimento dos Bonds varia conforme o produto, podendo ser de 6 meses a mais de 10 anos. No entanto, é importante consultar as informações específicas de cada título de dívida americano, pois a data de vencimento pode variar de acordo com o setor em que o Bond foi emitido.

Já invisto em renda fixa no Brasil, porque investir em Bonds nos EUA?

Investir em Bonds pode ser uma alternativa interessante, especialmente para aqueles que buscam proteger seu patrimônio da volatilidade do cenário econômico do Brasil, principalmente no que diz respeito a inflação, e diversificar seu portfólio de investimentos no exterior.

Ao adquirir um título emitido pelo governo estadunidense, o valor investido estará em uma das moedas mais estáveis do mundo. Essa característica proporciona uma maior solidez ao investimento, uma vez que o dólar é amplamente reconhecido como uma moeda estável e de grande aceitação internacional.

Resumindo:

Características dos Bonds:

Valor de Face (Face Value): O valor que será devolvido ao investidor no vencimento do título.

Taxa de Cupom (Coupon Rate): A taxa de juros que o emissor paga ao detentor do título, geralmente de forma semestral ou anual.

Data de Vencimento (Maturity Date): O prazo em que o valor de face será devolvido ao investidor.

Rendimento (Yield): O retorno anualizado do título, considerando o preço de compra, os pagamentos de cupom e o valor de face.

Rating (Classificação de Risco): Avaliação feita por agências como Standard & Poor's, Moody's e Fitch para indicar a qualidade do título (risco de inadimplência).

Vantagens dos Bonds:

Renda Fixa: Pagamentos de juros previsíveis e regulares.

Diversificação: Adicionam estabilidade a uma carteira de investimentos.

Segurança: Títulos governamentais são considerados investimentos de baixo risco.

Liquidez: Muitos bonds podem ser negociados em mercados secundários.

Riscos dos Bonds:

Risco de Taxa de Juros: Se as taxas de juros sobem, o preço dos bonds no mercado secundário cai.

Risco de Crédito: Possibilidade de o emissor não honrar os pagamentos (inadimplência).

Risco de Inflação: A inflação pode corroer o poder de compra dos pagamentos de juros.

Risco de Liquidez: Alguns bonds podem ser difíceis de vender rapidamente.

Se você está pensando em investir em bonds, é importante considerar seu perfil de risco, horizonte de investimento e objetivos financeiros. Bonds são uma ótima opção para quem busca estabilidade e renda fixa, mas é essencial diversificar e entender os riscos envolvidos.